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出大事了!沛县农商行违规操作,转走客户200万

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admin 发表于 2014-11-22 09:21:11 | 显示全部楼层 |阅读模式
沛县农商行被指违规操作,转走客户200万


沛县农商行五段支行因一笔200万转账而受到质疑
   沛县农商行五段支行流水单显示,王女士卡内200万被转走
人民网徐州11月19日电  (杨翊源、胡伟)“我卡上的200万在我毫不知情的情况下就被人转走了,银行里的人跟外面勾结一起欺骗我,这个损失肯定要银行承担!”江苏徐州沛县王凤鸾女士最近遇到了头疼的事情,她在沛县农村商业银行(下称:沛县农商行)的卡上200万存款被私下转走。经过调取银行监控发现,沛县农商行五段支行柜员在操作该转账业务时,并没有严格按照规定办理。目前,当地警方已经介入调查此事。

投诉人:银行内外勾结非法转走卡内200万存款

据王女士介绍,就在今年8月11日下午,之前向她借款200万元并一直未还的李某曾电话通知她到沛县农商行办理还款手续。“她连续打了几个电话催我,一定要我到银行去一趟。”
既然是还款,直接通过银行汇入银行卡就可以了,为何还要债主亲自去一趟银行呢?王女士说自己当时正好在自家的农药种子经营部,与银行一路之隔,尽管有些疑惑,但是她还是赶了过去。在银行大厅里,王女士见到了前来帮李某办理还款业务的武某。“她(武某)说还要排队等候,你把卡给我,办好我就给你送过去。”当时王女士考虑到经营部生意确实很忙,她没有多想就把卡交给了武某。
然而,当王女士拿到卡后,到银行查询余额时,她吃惊地发现刚刚偿还到卡内的200万竟然不翼而飞。记者从王女士提供的沛县农商行当天的流水作业明细看到,8月11日下午,王女士指定的银行卡内确实有一笔200万进账,然而奇怪的是,这笔款项很快又被转走了。“我打电话给她(李某),她说农商行的张主任要暂时用一下这笔钱,很快就还回来,我当时就说不行,现在才知道他们当时就是联合起来骗我的。”自此王女士就天天找李某和沛县农商行的张主任追要这笔借款,然而直到李某因为经济案件被公安机关羁押为止,这笔钱也没有要回。

银行解释:客户委托别人自行取走了存款
那么银行的张主任有没有借用这笔钱呢?银行大厅的一位工作人员介绍,事情发生之后,张主任就被撤职了,现在他们也很难联系上对方。但是张主任是不是因为此事被撤职,工作人员表示不了解内情,不便回答。
客户卡内200万存款是如何被转走的呢?沛县农商行工作人员有没有按照规范去操作?随后记者来到了沛县农商行。该行负责调查此事的吴先生介绍,他们已经调查过此事,还专门调看了当天的银行监控,当时王女士是主动把银行卡、密码和身份证给了武某,委托对方办理转账业务,银行工作人员操作符合规范。“只要有持卡人的身份证和银行卡,柜员就可以办理转账业务,其他的不需要。”
沛县农商行称王女士委托武某转走了200万。而王女士则坚称将银行卡交给武某主要是为了方便还款,自己的200万被转走,跟银行里应外合勾结是分不开的。

记者调查:银行办理转账支取时涉嫌违规操作
到底谁在说谎呢?随后,记者仔细观看了沛县农商行当时的监控记录。
监控显示,8月11日14点多钟,王女士走进银行大厅,将一张银行卡交给武某,随后离开。之后武某在柜台办理了转账业务。14点46分,武某离开。但是9分钟之后,也就是14点55分,武某再次进入银行大厅,并办理了银行转账业务。从视频监控来看,这次转账,武某只出示了两张银行卡,期间多次准确输入银行密码。从银行当天流水作业明细可以看出,武某两次办理的业务分别为转账存入和转账支取。
那么办理转账支取到底需要哪些手续呢?随后记者与江苏省农村信用社联合社在线客服取得联系。工作人员介绍,柜面办理转账支取需要客户带上银行卡和身份证,如果委托别人办理,还需要另外出示代办人的身份证,至于是否需要委托书,工作人员称以当地网点具体要求为准。不仅如此,工作人员介绍,一次转账200万元,至少需要提前一天进行预约。很显然,按照江苏省农村信用社联合社在线客服人员的解释,沛县农商行在办理王女士的转账手续时,并没有要求代办人出示持卡人和代办人的身份证,属于违规操作。
没有持卡人的身份证件,沛县农商行是如何将200万元转走的?武某又是如何知道王女士银行卡密码的?有没有跟银行内部人员相互勾结的情况?有关此事进展,人民网将持续保持关注。
(来自:人民网)
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